キャプテンの資産運用ブログ

投資×節約×キャリアアップで経済的自由を目指す

長期投資での想定リターン ~長期的に5%の運用を目指して~

f:id:MechanicalEngineer:20200823104543j:plain

こんにちは~!私の運用における想定リターンは税引後で年率5%です。この目標をどのようなアセットアロケーション/ポートフォリオで達成しようとしているかを簡単にまとめておきたいと思います。

運用資産の内訳

現在は毎週/毎月の運用結果報告の通り、現金ポジションを徐々にリスク資産へ振り分けていますが、2020年末にはこのような内訳になる予定です。

f:id:MechanicalEngineer:20200823104836j:plain

狙うは年率5%

結果から言うと私は長期的に年率5%(税引き後)を狙って運用していきたいと思っています。

我ながら地味な目標です。。

ただ年率5%の複利運用と継続的な入金は10年、15年後には大きな資産に膨れ上がっているはずです^^

この年率5%から逆算してさきほどのアセットアロケーションとしています。

f:id:MechanicalEngineer:20200823110822j:plain
個別の想定リターンは代表的な銘柄を参考に設定しています。

全世界株式ならETFのVTを参考に5%としました。

投資信託でも持っていますが同程度と想定しています。

f:id:MechanicalEngineer:20200823104917j:plain

米国株式(ETF/投資信託)であれば、VOOやQQQを参考に少し厳しめに7.5%としました。

VOOはこちらです。

f:id:MechanicalEngineer:20200823104931j:plain

QQQはこちらです。

このパフォーマンスが続けばいいのですが今後はどうなるでしょうかねー?

f:id:MechanicalEngineer:20200823104940j:plain

全世界株式や米国株式ETFのみではもしかしたら5%は達成できないかも知れないことと、長期的に運用を継続するために投資を楽しむために個別株も米国、日本でそれぞれ10%程度を上限に組み入れることに今はしています。

今の感触では実際は日本株よりも米国株の比重が高くなるかも知れませんが、まあそこはゆるめに設定しておきたいと思います^^

 

長期投資は何よりも継続が大事です。

いかにして継続できる仕組みを作るかが長期投資で成功するためにはとても重要だと思っています。

 

"捕らぬ狸の皮算用"かも知れませんが、

現在の5,000万円の運用資産を年率5%で10年複利で運用すると8,000万円を超えます。

毎年200万円を入金すればそれだけで10年で2,000万円となります。

合わせると。。。^^

頑張りたいと思います。

以上

www.mechanicalengineer.work